Bankacılıkta açıklama devri başlıyor
Kayıt dışı ekonomi ve mali suçlarla mücadele kapsamında bankacılık sisteminde devrim niteliğinde bir adım atılıyor. 15 Mart 2026 itibarıyla yürürlüğe girecek yeni düzenlemeye göre, 400 bin TL ve üzerindeki para transferlerinde en az 20 karakterlik detaylı işlem açıklaması zorunlu hale gelecek.
Finansal güvenliği üst seviyeye taşımayı hedefleyen bankacılık otoritesi, şüpheli para hareketlerini anlık olarak izlemek için düğmeye bastı. İnternet bankacılığından fiziksel şubelere kadar tüm kanalları kapsayan bu yeni dönem, para transferlerinde "şeffaflık" kriterini en başa koyuyor.
400 BİN TL LİMİTİ VE 20 KARAKTER ŞARTI
Daha önce 200 bin TL olarak konuşulan denetim alt sınırı, yapılan teknik değerlendirmeler sonucunda 400 bin TL olarak güncellendi. Artık bu limitin üzerindeki tek seferlik veya gün içindeki parçalı gönderimlerde, işlemin amacını belirten en az 20 karakterlik bir açıklama girilmeden sistemsel olarak işleme devam edilemeyecek.
TUTAR ARTTIKÇA BELGE YÜKÜMLÜLÜĞÜ AĞIRLAŞIYOR
Yeni sistem, sadece bir açıklama satırıyla sınırlı kalmayıp işlem hacmine göre kademeli bir denetim mekanizması sunuyor. Transfer tutarı yükseldikçe istenen belgelerin kapsamı şu şekilde genişleyecek:
2 Milyon TL – 20 Milyon TL Arası: Göndericilerin "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurması ve süreci resmileştirmesi zorunlu olacak.
20 Milyon TL ve Üzeri: Paranın kaynağına ilişkin ek bilgilerle birlikte resmi belge ibrazı şart koşulacak.
YETERSİZ AÇIKLAMAYA İŞLEM İPTALİ
Düzenleme kapsamında bankalara geniş bir denetim yetkisi tanınıyor. Eğer girilen açıklamalar veya sunulan kaynak belgeleri banka yetkililerince tatmin edici bulunmazsa, transfer işlemine onay verilmeyecek ve işlem iptal edilecek. Bu sayede yasa dışı bahis ve kayıt dışı para trafiğinin minimize edilmesi amaçlanıyor.